央行指出堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動，堅決不為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等任何金融產品和服務。任何機構和個人不得將在建設銀行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值以及提現、購買或銷售相關交易充值碼等活動，不得通過在銀行開立的賬戶劃轉與虛擬貨幣交易相關的資金。

6月21日，中國建設銀行發公告稱，建設銀行將持續加強涉虛擬貨幣交易的日常監控排查力度，對于涉虛擬貨幣交易的行為，一經發現將立即采取暫停相關賬戶交易、終止金融服務等措施。

此外，中國工商銀行也發布公告，任何機構和個人不得利用該行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發行融資和“虛擬貨幣”交易。一經發現，有權采取暫停相關賬戶交易、注銷賬戶等控制措施。

農業銀行發聲明表示，將對客戶及資金交易加大排查和監測力度。一經發現相關行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關系等措施。

支付寶發布公告稱，將監控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，一經發現將立即封堵。加強交易環節風險監測，嚴禁虛擬貨幣轉賬交易。
 

在賭博活動中，一些人出租或出借自己的銀行賬戶，也有人甚至不知情的情況下，賬戶被犯罪分子拿來當收款碼，在電信網絡詐騙、賭博、色情等違法犯罪活動中實現代收賬，賭客將資金支付到這些賬戶，賬戶再向賭博平臺支付虛擬貨幣完成下注，最后莊家用虛擬幣向平臺或虛擬貨幣承兌商兌換回現金。

除此之外，這類犯罪團伙還會以1.5%至5%不等的“傭金”，引誘個人出借個人銀行卡，按要求提供資金流轉服務，并將其包裝為洗錢利益鏈上的“幣農”。

在這類犯罪行為中，詐騙團伙騙取到資金后，為了躲避監管，便將贓款轉移至“幣農”的銀行卡，“幣農”隨后在虛擬貨幣交易平臺上購入、兌換不同種類的虛擬貨幣，并最終轉入犯罪團伙的虛擬貨幣賬戶，完成跨境洗錢的最后一步。

相信很多外貿人都有香港銀行賬戶，通過自己香港賬戶給到地下錢莊的離岸賬戶，然后國內的地下錢莊直接給到人民幣。

其實這條路大家也知道走不遠，可是又迫于不得已的原因，一直在不歸路上徘徊。不僅承擔“做幫兇”的犯罪風險，也存在資金損失、個人信息泄露的隱患，還涉及到偷稅漏稅的問題。

從公安機關打擊詐騙洗錢、外匯局嚴打地下錢莊非法買賣外匯， 到如今央行約談銀行、支付機構等全面排查銀行賬戶風險，還在使用地下錢莊進行收結匯的老板們要注意了！只要銀行賬戶與虛擬貨幣交易相關的賬戶有關聯，都將面臨被凍卡甚至刑事處罰！

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